迅收网

行业资讯

扫扫有惊喜

行业热点:                    
 

企业“组团”骗取银行资金4.98亿 涉及8家银行

放大字体  缩小字体 发布日期:2019-06-06  浏览次数:327
核心提示:又有银行被骗取资金!涉案资金近5亿元,波及银行数量达8家,大行也中招。此次事件的主角是泉州市的三家关联公司,因经营困难,为

二手食品机械设备网_食品机械设备回收价格_二手食品机械设备交易市场_旧食品机械设备转让-回收商网 又有银行被骗取资金!涉案资金近5亿元,波及银行数量达8家,大行也中招。

此次事件的主角是泉州市的三家关联公司,因经营困难,为筹集资金周转银行贷款及支付公司经营费用,3家公司的共同实控人黄某某亲自出谋策划,频繁召集公司经理、经理助理、财务总监等人开“碰头会”,密谋分工部署骗取银行贷款事宜,涉案金额高达4.98亿元。然而,法网恢恢疏而不漏。最终,黄某某等一干人接受法律处罚。其中,实控人黄某某处罚最重,因犯骗取票据承兑、金融票证罪,判处有期徒刑四年,并处罚金50万元。

二手食品机械设备网_食品机械设备回收价格_二手食品机械设备交易市场_旧食品机械设备转让-回收商网 《每日经济》发现,银行被企业组团骗贷的案例并不少见,有的涉案金额竟高达40亿元。

二手食品机械设备网_食品机械设备回收价格_二手食品机械设备交易市场_旧食品机械设备转让-回收商网 骗取银行资金4.98亿

案件要追溯到5年前。2014年始,被告单位泉州市泉港区爱德利贸易有限公司(以下简称爱德利公司)、泉州恒河化工有限公司(以下简称恒河公司)、厦门市欣德利投资有限公司(以下简称欣德利公司)三家关联公司,因经营困难,为筹集资金周转银行贷款及支付公司经营费用等,在上述三被告单位的董事长、法定代表人及实际控制人即被告人黄某某的“指挥”下,公司上下便开始了合谋骗取银行资金的违法犯罪过程。

期间,黄某某指使爱德利公司总经理即被告人黄某、爱德利公司员工、总经理助理即被告人邱某、爱德利公司员工、财务总监即被告人庄某和爱德利公司员工、财务主管即被告人蔡某等人利用虚假材料向银行骗取承兑汇票、国内信用证、商贴保理,再利用汇票、信用证、商贴保理进行贴现,从中获取银行资金,并将款项用于归还关联公司银行到期贷款及支付公司经营费用等。

二手食品机械设备网_食品机械设备回收价格_二手食品机械设备交易市场_旧食品机械设备转让-回收商网 其中,在被告人黄某某的授意下,被告人庄某负责提供银行到期欠款及银行未使用额度情况并向银行提供虚假的审计报告等材料,且负责贷款贴现;被告人黄某某、邱某负责制作虚假交易背景的产品购销合同;被告人蔡某负责部分虚假交易合同的增值税票据开具、货权转移手续办理和财务平账工作,可谓分工明确。

判决书显示,2014年10月至2015年7月间,上述三被告单位多次向兴业银行泉州泉港支行、农业银行泉州泉港支行、平安银行泉州分行、浦发银行泉州分行、招商银行泉州泉秀支行、民生银行泉州泉港支行、中国银行泉港支行、泉州农商行泉港支行等8家银行提供虚假的审计报告等材料,以获取银行授信额度,后再以虚假的产品购销合同等材料骗取上述8家银行办理银行承兑汇票、国内信用证及商贴保理,再立即进行贴现并将贴现的资金流转回关联公司,用于归还关联公司银行到期贷款及支付公司经营费用等。

经泉州东南有限责任会计师事务所专项审计,上述三被告单位向上述8家银行共融资41笔,其中银行承兑汇票、国内信用证、商贴保理业务出票人出票后,资金又回流至出票人或其关联企业38笔,金额计498282025元,三被告单位至今尚欠上述8家银行本金共计288475845.02元无法偿还。

二手食品机械设备网_食品机械设备回收价格_二手食品机械设备交易市场_旧食品机械设备转让-回收商网 有公司曾骗贷逾40亿

二手食品机械设备网_食品机械设备回收价格_二手食品机械设备交易市场_旧食品机械设备转让-回收商网 某银行业务人员对《每日经济》表示,一直以来,商业银行对贷款审查的流程和细节都有比较明确的规定。随着金融科技手段的发展,银行防范骗贷的整体效率也有所提高。

另一银行业内人士接受《每日经济》采访时表示,银行被骗贷虽然时有发生,但始终是个别现象,背后可能还是流程审核等环节存在漏洞,让人有机可乘。

二手食品机械设备网_食品机械设备回收价格_二手食品机械设备交易市场_旧食品机械设备转让-回收商网 《每日经济》发现,组团骗取银行资金的案例并不少见。

二手食品机械设备网_食品机械设备回收价格_二手食品机械设备交易市场_旧食品机械设备转让-回收商网 据齐鲁晚报网报道,2018年日照市公安机关成功侦办日照“某集团有限公司”特大贷款诈骗系列案件。

经查,自2014年以来,犯罪嫌疑人刘某某在其实际控制的日照某集团有限公司资不抵债的情况下,隐瞒公司真实的财务状况,安排公司其他员工人多次向银行提供虚假的审计报告等材料,骗取银行授信额度,在该授信额度内为其实际控制的多家公司办理贷款,骗取银行资金用于借新还旧、赌博、个人挥霍等,涉案金额合计40余亿元。目前,该案已由日照市中级人民法院依法作出判决。

今年1月,宿州市中级人民法院也披露了一则通过成立空壳公司骗取银行贷款的案件,在此案件中,甲某某在砀山县市场监督管理局登记成立砀山天豪纺织有限公司(以下简称天豪公司),后以采购原材料开工生产需要资金为由,提供虚假的购买设备增值税发票、供货合同等资料,由砀山县中小企业融资担保有限公司担保,天豪公司部分设备提供反担保,向安徽砀山农商行贷款200万元,贷款期限一年。

二手食品机械设备网_食品机械设备回收价格_二手食品机械设备交易市场_旧食品机械设备转让-回收商网 2016年6月28日,甲某某从天豪公司将该贷款改变用途汇至诸暨市恒莎化纤有限公司用于偿还债务。2017年6月23日该贷款到期后,甲某某没有偿还该贷款。

法院审理认为,被告人甲某某以天豪公司的名义提供虚假的供货合同、购买设备增值税发票等资料,以欺骗手段取得银行贷款200万元,贷款到账后即改变贷款用途用于偿还债务,致使该贷款到期后不能偿还,其行为构成骗取贷款罪。

 
 
[ 行业资讯搜索 ]  [ 加入收藏 ]  [ 告诉好友 ]  [ 打印本文 ]  [ 违规举报 ]  [ 关闭窗口 ]

 
0条 [查看全部]  相关评论

 
推荐图文
推荐行业资讯
点击排行

网站二手食品机械设备网_食品机械设备回收价格_二手食品机械设备交易市场_旧食品机械设备转让-回收商网 | 付款方式 | 关于我们 | 联系方式 | 服务条款 | 版权隐私 | 网站地图 | 排名推广 | 广告服务 | 积分换礼 | 网站留言 | RSS订阅 | 最新发布 | 最新供应 | 最新公司 | 回收信息二手食品机械设备网_食品机械设备回收价格_二手食品机械设备交易市场_旧食品机械设备转让-回收商网 |

©2007-2018 广州迅收信息技术有限公司 All Rights Reserved

 
二手机床设备,二手纺织设备,二手化工设备-二手设备回收-二手设备交易 共赢网 【北京赶集网】-免费发布信息-北京分类信息门户 二手纺织设备_二手纺织机械(含泪价出售土豪价回收)—湖南顺达纺织设备有限公司 马可波罗 - 精准采购搜索引擎 (makepolo.com) 【二手备品备件】备品备件出售|回收|转让-网优二手设备网 二手机床设备网_机床设备回收价格_二手机床设备交易市场_旧机床设备转让-回收商网 回收出售二手离心机_二手离心机价格_梁山亚联二手设备离心机专营店 【二手造纸机械】二手造纸机械出售|回收|转让-二手造纸设备 【资讯】二手设备新闻_再生资源资讯_废旧行业资讯 【二手纺织设备】二手纺织设备出售|回收|转让-二手纺织机械 中国二手工程机械网 【二手仪器仪表】二手仪器仪表出售|回收|转让-二手仪器设备 【黑龙江二手设备】黑龙江二手设备市场|回收 Feijiu网-二手设备交易_二手设备市场_二手机械设备_旧货交易_废旧物资回收_二手设备回收、转让、出售、拍卖、处置、招投标、中国废旧物资行业的诚信服务商 【四川二手设备】四川二手设备市场|回收 【烟台赶集网】-免费发布信息-烟台分类信息门户 【广东二手设备】广东二手设备市场|回收 二手(旧)机械进口报关|国外旧设备|旧数控机床生产线|进口清关代理-博裕机械进口 【辽宁二手设备】辽宁二手设备市场|回收 【江西二手设备】江西二手设备市场|回收